Redakcja 
0 .svg){kind=logo}
.svg){kind=logo}
Co znajdziesz we wpisie:
Jak zaksięgować wyciąg bankowy? Choć to procedura dość prosta, masz wiele możliwości, na które możesz się zdecydować. Na początek warto zastanowić się nad tym, czy wyciąg chcesz księgować ręcznie, czy z wykorzystaniem programu – w tym artykule pokażemy Ci obie opcje, zarówno manualną, jak i z pomocą SaldeoSMART.
Zasady księgowania wyciągów bankowych
O czym musisz pamiętać, przystępując do księgowania wyciągów bankowych? I jakie przepisy Cię obowiązują? Dlaczego księgowanie wyciągów bankowych jest istotne dla Twojej działalności?
Co musisz wiedzieć o wyciągach bankowych? Dlaczego są tak ważne?
Wyciągi bankowe – gdzie je rozliczyć?
Każdy podatnik, który prowadzi księgę przychodów, musi wskazać koszty bankowe w 13. kolumnie KPiR („pozostałe wydatki”). Wyciąg bankowy z rachunku bankowego jest podstawą ich zaksięgowania.
Wyciągi bankowe a JPK
Dodajmy jeszcze, że już od niemal pięciu lat wszyscy podatnicy prowadzący księgi podatkowe w formie elektronicznej (już nie tylko duzi przedsiębiorcy), na żądanie organów podatkowych muszą udostępnić i przekazać wszystkie struktury JPK, czyli jednolitych plików kontrolnych. Pamiętaj, że do obowiązków każdego przedsiębiorcy należy comiesięczna wysyłka dokumentu JPK VAT (do 25 dnia kolejnego miesiąca).
Na JPK składają się:
- JPK_KR — księgi rachunkowe
- JPK_WB — wyciąg bankowy
- JPK_MAG — magazyn
- JPK_FA — faktury VAT
- JPK_PKPIR — podatkowa księga przychodów i rozchodów
- JPK_EWP — ewidencja przychodów
Dlatego wiedza dotycząca tego, jak zaksięgować wyciąg bankowy, jest konieczna dla prawidłowego prowadzenia działalności.
Które wyciągi bankowe musisz księgować?
Jak widzisz, znajdują się wśród nich wyciągi bankowe. Jakie rachunki bankowe podlegają
raportowaniu? Przede wszystkim:
- wszystkie rachunki rozliczeniowe (w tym bieżące i pomocnicze) wraz z prowadzonymi dla nich rachunkami VAT,
- rachunki lokat terminowych,
- rachunki oszczędnościowe,
- rachunki powiernicze.
Wyciągi bankowe a dowody księgowe
| Pamiętaj: Wyciąg bankowy stanowi jeden z dowodów księgowych. Zaksięgowany wyciąg musi zawierać opisy operacji gospodarczych, saldo środków pieniężnych udokumentowanych danym wyciągiem (początkowe oraz końcowe). Wyciąg bankowy może mieć formę tradycyjną lub elektroniczną. Może także pochodzić z bankowości elektronicznej i mieć postać cyfrową bądź wydruk. |
Jakie masz możliwości księgowania wyciągu bankowego?
Skoro już zasady księgowania wyciągów bankowych nie są Ci obce, przejdźmy dalej.
W zależności z programów, z jakich korzystasz, najczęściej będziesz mieć 3 możliwości zaksięgowania wyciągu bankowego.
- Bezpośrednia integracja z bankiem (np. poprzez API),
- Import wyciągu bankowego z pliku (także pozwalający na zautomatyzowanie pracy – z tego rozwiązania korzystamy w SaldeoSMART),
- Ręczne księgowanie wyciągu bankowego (najbardziej wymagający i czasochłonny proces, który wymaga sprawdzania danych, ręcznego ich przepisywania itp. – zdecydowanie go nie polecamy, jeśli nie masz dużo czasu).
Jak działa odczytywanie wyciągów bankowych z pomocą programu?
Jak księgować wyciągi bankowe z SaldeoSMART krok po kroku?
- Najpierw dodaj plik wyciągu bankowego do SaldeoSMART – musi mieć format PDF.
- Program odczyta go automatycznie.
- Po zakończeniu procesu zobaczysz komunikat i listę transakcji z danego wyciągu.
- Po zakończeniu odczytywania zobaczysz w SaldeoSMART listę transakcji pochodzących z wyciągu bankowego.
- Możesz opisać wszystkie transakcje i przypisać im wymiary – ułatwi Ci to później proces księgowania.
- Wyeksportuj liczbę transakcji do swojego programu księgowego (Comarch ERP Optima, enova, Insert Rewizor, Sage Symfonia, Wapro WF-FaKir).
Dlaczego warto korzystać ze wsparcia programów?
Programy do automatyzacji księgowości i narzędzia usprawniające codzienną pracę to ogromna pomoc zarówno dla firm, jak i biur rachunkowych. Dlaczego jeszcze warto korzystać z możliwości odczytywania i analizowania danych przez programy?
- Takie programy jak SaldeoSMART są kompatybilne z wieloma bankami i innymi programami do księgowości.
- Odczytywanie danych z wyciągu bankowego to niemal w 100% bezbłędne rozwiązanie.
- Szybko możesz wprowadzić wyciągi do programu księgowego.
- Nie ma konieczności ręcznego przepisywania danych ani zagłębiania się w specyfikę konkretnych rachunków.
Potrzebujesz wsparcia w księgowaniu wyciągów bankowych? Chętnie Ci pomożemy – napisz do Saldeo! Nasz produkt opracowaliśmy z myślą o biurach rachunkowych i firmach, dlatego jeśli prowadzisz własną działalność lub działasz jako biuro rachunkowe i chcesz zautomatyzować swoje działania – nasz program to rozwiązanie dla Ciebie.
